CONSEIL PATRIMOINE - MARMANDE
Mon accompagnement en pédagogie financière
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Une étude en 3 étapes et sur-mesure
Plutôt que d’aborder la gestion de notre patrimoine par le produit, il est en réalité plus efficace de l’aborder en démarrant par nos objectifs (achat de sa résidence principale, études des enfants, retraite et tout autre projet qui nécessite d’avoir été financièrement anticipé…).
Cela permet de définir un budget, un horizon de temps et un niveau de risque adapté à chaque objectif.
1) Vos objectifs de vie et vos ressources :
A cette étape, nous prenons le temps d’échanger sur chacun de vos objectifs à l’aide de l’application FILIANSE qui vous permettra de mettre votre épargne au service de vos objectifs :
- L’objectif pour vous ? Prendre le temps d’évoquer des sujets que vous avez peut-être rarement le temps d’évoquer au quotidien.
- L’objectif pour moi ? Comprendre la nature et la raison de vos objectifs afin d’établir des préconisations parfaitement personnalisées.
Cette prise de contact est primordiale dans la création de la relation de confiance car mon conseil et mon accompagnement consistera à l’atteinte de vos objectifs de vie à horizon 5, 10, 15 ou 20 ans !
Vos ressources mobilisables : état des lieux de vos charges et de vos revenus afin de déterminer votre trésorerie mensuelle disponible pour l’atteinte de vos objectifs
2) Pédagogie financière et stratégie patrimoniale à mettre en place
Après avoir analysé la situation familiale, professionnelle et patrimoniale de chacun d’entre vous, je vous apporte des préconisations et une stratégie afin de répondre à vos objectifs.
Après avoir étudié ensemble les postes de dépenses que vous pouvez optimiser, nous déterminerons l’effort d’épargne mensuel que vous voulez allouer à chacun de vos objectifs.
3) Sélection des solutions adaptées :
Une fois les préconisations validées, je me mettrai en recherche des meilleures solutions.
Mon indépendance me permet de sélectionner les meilleurs partenaires du marché qui sont habituellement réservés à une « élite ». L’accompagnement que je vous propose et ma proximité, vous permet d’appréhender l’avenir avec sérénité.
J’interviens sur l’ensemble des solutions possibles, qu’elles soient financières ou immobilières.
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Vos interrogations
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Je suis rémunéré au succès. Si mes préconisations et les solutions proposées vous conviennent, alors je serai rémunéré par les partenaires que je vous ai proposé et avec lesquels vous avez décidé de travailler. C’est un principe de courtage, sans honoraires.
Ma flexibilité me permet de vous rencontrer à mon bureau à MARMANDE, à votre domicile ou lors d’une Visioconférence
Monsieur X a 49 ans, il est en profession libérale et il sait que ses revenus seront divisés par 3 lorsqu’il arrêtera son activité. Après avoir déterminé ses objectifs et analysé sa situation familiale, professionnelle et patrimoniale, j’ai préconisé à mon client d’investir dans un Plan Epargne Retraite et dans l’immobilier au travers de la solution SCPI.
Avec un effort d’épargne mensuel temporaire (sur 15 ans) de 700€, il va se constituer un patrimoine immobilier et financier de minimum 210 000€ qui lui permettront de bénéficier de revenus mensuels pérennes de minimum 850-900€.
Mon métier consiste à proposer au plus grand nombre des solutions d’investissements qui sont généralement réservées aux clients des banques qui ont déjà un certain niveau d’épargne (en règle général + de 100 000€). Je vais vous aider à vous constituer du patrimoine financier et immobilier sur le long terme avec des contrats accessibles dès 50€/mois !
Plus d’1/3 de mes clients sont aujourd’hui des indépendants ou des chefs d’entreprises. Ma gamme de solutions me permet aujourd’hui de travailler avec des partenaires spécialisés en Epargne Salariale ou bien encore sur des solutions d’optimisation de la trésorerie d’entreprise.
Un de mes partenaires propose par exemple d’investir dans l’immobilier dès 5 000€, pour un rendement visé de 7%/an pendant 4 ans !
Qui suis-je ?
Je m’appelle Clément DESITTER et ma mission consiste à vous aider et vous accompagner dans la mise en place de solutions patrimoniales afin que vous puissiez atteindre vos objectifs de vie !
Après quelques années passées à la banque je me suis rendu compte que je n’étais qu’un “commercial” et que mon but chaque année était d’atteindre les objectifs commerciaux fixés par mon directeur d’agence…
L’intérêt client passé en 2nd plan et je n’étais plus du tout aligné avec cette philosophie.
C’est pourquoi j’ai décidé de créer en 2020 mon Cabinet de Conseil en Investissements Financiers avec pour mission 1ère de démocratiser la gestion de patrimoine (cliquez ici pour en savoir plus sur la démocratisation de la gestion de patrimoine)
Mon approche pédagogique, mon empathie et l’écoute apportée à mes clients contribue à leur satisfaction.
Mes valeurs :
- Intégrité
- Ecoute
- Empathie
- Proximité
- Consciencieux
Articles
Démocratisons la gestion financière
